🤖 Análise da Carteira com Inteligência Artificial
Gere um prompt otimizado com a foto da sua carteira para enviar ao Gemini, ChatGPT, Claude ou DeepSeek.
Evolução do Patrimônio e por Grupo
Cálculo da variação em R$ e % no mês anterior e no ano anterior para o total e para cada grupo de investimentos.
| Grupo / Categoria | Valor Atual (R$) | Var. Mensal (R$) | Var. Mensal (%) | Var. Anual (R$) | Var. Anual (%) |
|---|
Evolução de Ativos em Renda Fixa
Variação individual de cada aplicação em Renda Fixa (Mensal e Anual).
| Tipo | Nome do Ativo | Valor Atual | Var. Mensal (R$) | Var. Mensal (%) | Var. Anual (R$) | Var. Anual (%) |
|---|
Evolução por Ação (Ticker)
Variação individual de cada ação da carteira em R$ e % (Mensal e Anual).
| Ticker | Empresa | Preço Atual | Total Atual | Var. Mensal (R$) | Var. Mensal (%) | Var. Anual (R$) | Var. Anual (%) |
|---|
📈 Evolução Patrimonial & Benchmarks (12 Meses)
Selecione a carteira ou um ativo específico para comparar o desempenho contra 100% do CDI e Ibovespa.
💡 Taxa de Referência: 100% do CDI (Mensal e Diário)
Taxa SELIC/CDI de referência atual em ~10,50% a.a. Títulos de Renda Fixa dependem das taxas negociadas com os bancos emissores.
Ativos de Renda Fixa
Gerencie seus ativos de Renda Fixa, valores atuais e históricos (Mês/Ano Ant.).
| Tipo | Emissor / Corretora | Nome do Ativo | Taxa | Rend. 12M | Valor Atual (R$) | Data | Ações | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Investido em Renda Fixa: | R$ 0,00 | |||||||
Carteira de Ações
Gerencie suas ações e FIIs, preços atuais, históricos (Mês/Ano Ant.) e metas de alocação.
| Ticker | Empresa | Qtd | Preço Mês Ant. | Preço Ano Ant. | Preço Atual | Valor Total | % Atual | Meta (%) | Data | Ações |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Geral em Ações: | R$ 0,00 | |||||||||
🌐 Meta de Distribuição Geral (Macro Alocação)
Defina o % ideal do patrimônio total para cada classe macro (RDB/CDI, IPCA/LCA e Ações).
📊 Rebalanceamento Individual por Ação (Micro Alocação)
Defina o % ideal para cada ação na carteira. O sistema calcula a diferença e indica a necessidade de aporte.
☁️ Sincronização Google Drive
Seus dados financeiros são salvos diretamente em um arquivo privado (wingene_investimentos_data.json) na pasta oculta appDataFolder da sua própria conta do Google Drive.
🔒 Proteção por Senha de Acesso
Defina uma senha de acesso para proteger a visualização e edição da sua carteira.
💾 Backup Local & Importar/Exportar JSON
Caso prefira gerenciar arquivos manualmente ou trabalhar 100% offline.